Как с помощью Битрикс24 Вайбкод контролировать график оплат по рассрочкам
Рассрочка помогает продавать больше, но усложняет финансовый контроль. Когда одновременно действует несколько десятков договоров, становится сложно быстро понять, сколько денег компания должна получить в этом месяце, какие платежи уже поступили, а какие просрочены. Для решения этой задачи партнер-интегратор Битрикс24 «Отдел24» разработал приложение с помощью Битрикс24 Вайбкод.
О компании
«Отдел24» — партнер-интегратор Битрикс24. Для одной из юридических компаний, работающей с банкротством физических лиц, команда создала с помощью платформы Битрикс24 Вайбкод приложение для управления рассрочками, контроля платежей и прогнозирования денежных поступлений.
Как работает решение
Приложение встроено в Битрикс24 и работает одновременно в карточке сделки и в отдельном разделе CRM. Менеджеру не нужно разбираться в счетах и переходить между несколькими сущностями системы — все операции с рассрочкой выполняются в одном интерфейсе.
Построение графика платежей
При создании рассрочки сотрудник может выбрать один из нескольких способов расчета:
- указать фиксированную сумму ежемесячного платежа;
- задать количество месяцев;
- сформировать индивидуальный график с разными суммами платежей.
Если стоимость договора не делится на равные части, приложение автоматически переносит остаток в последний платеж. При необходимости график можно изменить в любой момент: перенести дату оплаты, скорректировать сумму или объединить несколько платежей.
Контроль оплаты по каждому клиенту
В карточке сделки отображается вся информация по договору: общая стоимость услуг, уже оплаченная сумма, остаток задолженности и история всех платежей. Приложение также учитывает частичные оплаты, поэтому даже если клиент перечисляет деньги несколькими переводами, информация автоматически объединяется и отображается в графике. Если становится понятно, что дальнейшие поступления невозможны, договор можно исключить из прогнозной отчетности, не удаляя его из системы.
Прогноз денежных поступлений
Отдельный раздел приложения автоматически формирует план поступлений за выбранный период. Руководитель может посмотреть, какие платежи ожидаются в конкретном месяце, сколько средств уже получено, какие платежи просрочены, а какие перенесены на будущие периоды.
Система отдельно учитывает переходящую задолженность, чтобы просроченные платежи не искажали финансовый прогноз компании.
Выгрузка отчетов
По запросу приложение формирует готовый Excel-отчет с оплаченной и неоплаченной задолженностью. Это особенно важно для компаний, где часть платежей проходит по счетам, а часть — наличными или через разные юридические лица.
Развитие решения
В приложении предусмотрены права доступа, резервное копирование данных и возможность дальнейшего расширения. Следующим этапом команда планирует добавить автоматические напоминания клиентам через SMS или мессенджер за несколько дней до даты очередного платежа.
Что изменилось после внедрения
После запуска приложения удалось:
- упростить работу менеджеров с графиками платежей;
- автоматизировать прогнозирование денежных поступлений;
- учитывать частичные оплаты и просроченную задолженность;
- ускорить подготовку отчетов для руководителя;
- исключить ручную сверку данных при формировании отчетности.
Первую рабочую версию приложения разработали примерно за два дня. Сейчас решение продолжает развиваться: команда добавляет новые сценарии автоматизации и каналы коммуникации с клиентами.
