Поступления из банка в CRM

Поступления из банка в CRM без ручной сверки: загрузите выписку из интернет-банка в формате 1С — приложение само найдёт, какой смарт-счёт или сделку оплатили, отметит оплату в Битрикс24 и сообщит ответственному. Подходит выписка любого банка с выгрузкой для 1С. Спорные платежи приложение не закрывает наугад: показывает бухгалтеру кандидатов и что у них совпало, решение — одним нажатием.

Когда пригодится

• Бухгалтер каждый день сверяет банковскую выписку со счетами в CRM и вручную отмечает оплаты.
  
• Менеджеры спрашивают бухгалтерию, пришли ли деньги, а сделки висят неоплаченными и следующий шаг ждёт.
  
• Клиенты платят частями, переплачивают или указывают в назначении не тот номер счёта.
  
• Расчётных счетов несколько, выписки — из разных банков: в «Счетах» видно поступления и спорные по каждому.
  

Что вы получаете

• Пара по номеру счёта, ИНН и сумме. Приложение ищет номер счёта в назначении платежа («счёт № 1287», «по сч. 48»), затем ИНН плательщика из реквизитов компании и сумму, для СБП — телефон и сумму. Однозначная пара записывается, при двух кандидатах платёж становится спорным.
  
• Сначала предпросмотр. «Проверить выписку» покажет, сколько платежей найдено однозначно, сколько спорных, сколько без пары и сколько уже было загружено, с суммами и первыми парами «плательщик → сделка». CRM не меняется, пока вы не нажмёте «Записать в CRM».
  
• Оплата в смарт-счёте и сделке. Смарт-счёт при полной оплате получает штатную оплату Битрикс24 и стадию «Оплачен». Сделка — суммы «Оплачено» и «Остаток» в полях и комментарий, при полной оплате — стадию «Оплачено» выбранной воронки. Недоплата записывается суммой и комментарием, стадия ждёт остатка.
  
• Спорные — одним нажатием. У каждого спорного платежа — кандидаты с отметками, что совпало и чем они различаются: дата счёта, ответственный, стадия, остаток. «Привязать», «Найти другую запись» или «Не наш платёж» — и сразу открывается следующий.
  
• Сообщение ответственному. «Оплачено 100%», «Недоплата» или «Переплата» приходят ответственному за сделку или счёт; какие сообщения слать, выбирается в «Настройках».
  
• Оплаты в карточке. Вкладка «Оплаты» в сделке и смарт-счёте: сколько оплачено, остаток, кто и когда привязал платёж. Кнопка «Найти оплату» показывает поступления этого клиента за 60 дней; бухгалтер привязывает сразу, менеджер отправляет бухгалтеру просьбу.
  
• Без дублей. Повторная загрузка той же выписки или выписки за пересекающийся период ничего не задвоит. Закрытую запись приложение второй раз не оплачивает: такой платёж становится спорным.
  
• Лента поступлений. Все входящие платежи по дням с плательщиком, назначением и записью в CRM; поиск по плательщику, назначению и ИНН, отбор по статусу и периоду. Ошибочную привязку бухгалтер снимает — стадия возвращается.
  
• Робот и триггер. Триггер «Поступила оплата из банка» запускает ваши роботы после записи оплаты. Робот «Сведения о поступлении из банка» возвращает в процесс оплаченную сумму, остаток, признак полной оплаты, сумму и дату последнего платежа, плательщика и номер платёжного поручения.
  
• Права как в CRM. Бухгалтеры видят все поступления, руководители — оплаты сделок своих отделов, сотрудники — своих сделок и счетов. Привязка идёт от имени того, кто нажал: без доступа к сделке оплата в неё не запишется.
  

Первый результат

1. В «Настройках» выберите поле сделки с номером счёта и стадию «Оплачено» для каждой воронки. Смарт-счета ищутся по номеру без настройки.
   
2. В интернет-банке выгрузите выписку за 30 дней в формате 1С (файл .txt до 10 МБ) и загрузите её в «Сверке» → «Проверить выписку».
   
3. Нажмите «Записать в CRM», затем разберите спорные в «Спорных».
   

Условия и ограничения

• Выписка загружается файлом 1С (1CClientBankExchange, кодировка Windows-1251 или UTF-8): пароли и ключи от интернет-банка приложению не нужны. Подключения к банку по API и загрузки без файла в этой версии нет.
  
• Приложение читает только входящие платежи выписки, исходящие не трогает, денег не проводит и платёжек не создаёт.
  
• Штатная оплата Битрикс24 создаётся только при полной оплате счёта или сделки с товарами; её видит и «Учёт финансов по сделкам». Частичная оплата и оплата сделки без товаров записываются суммами в полях сделки и комментарием.
  
• Приложение работает со смарт-счетами и сделками.
  
• Поступления хранятся 13 месяцев и затем удаляются автоматически; после удаления приложения данные удаляются в течение 30 дней.
  
• Подходит для облачного и коробочного Битрикс24; коробочному порталу нужен публичный HTTPS-адрес. Приложение распространяется по подписке Битрикс24 Маркетплейс.
  

Вопросы и ответы

Как загрузить выписку из банка в Битрикс24? В интернет-банке выберите «Выписка» → «Экспорт» → «1С» и сохраните файл .txt. В приложении откройте «Сверку», перетащите файл и нажмите «Проверить выписку».

Какие банки подходят? Любой банк, интернет-банк которого выгружает выписку в формате 1С (1CClientBankExchange) — такая выгрузка есть у большинства банков для бухгалтерии.

Как приложение понимает, какой счёт оплачен? По номеру счёта в назначении платежа, затем по ИНН плательщика из реквизитов компании и сумме, для СБП — по телефону и сумме. Если подходят две записи, платёж попадает в «Спорные», и решаете вы.

Что будет при частичной оплате? В сделке появятся суммы «Оплачено» и «Остаток» и комментарий, ответственный получит сообщение «Недоплата». Стадия «Оплачено» ставится, когда остаток станет нулевым.

Не задвоятся ли оплаты, если загрузить выписку ещё раз? Нет. Каждая операция выписки запоминается, повторная загрузка того же периода дублей не создаёт.

Что делать с платежом без пары? Найдите сделку или счёт поиском в «Спорных» или добавьте реквизиты компании клиента — следующая сверка найдёт пару.

Можно ли отменить привязку? Да. В «Поступлениях» бухгалтер снимает ошибочную привязку — стадия записи вернётся.

Увидят ли менеджеры чужие оплаты? Нет. Сотрудник видит оплаты своих сделок и счетов, руководитель — своих отделов, все поступления — бухгалтеры и администраторы.