Кредитный лимит клиента: лимит долга и отсрочка

Кредитный лимит клиента добавляет в Битрикс24 то, что есть в 1С и складских системах, но нет в CRM: лимит долга и отсрочку оплаты для каждого клиента. Менеджер переводит сделку на «Отгрузку», а клиент уже должен полмиллиона или месяц не платит по старым счетам — и узнают об этом, когда товар уже уехал. С приложением Битрикс24 сам проверит лимит и просрочку и не даст отгрузить сверх разрешённого.

Для кого
Для оптовых компаний, дистрибьюторов, производств и всех, кто работает с клиентами на отсрочке платежа и хочет управлять дебиторской задолженностью прямо в CRM.

Как это работает
Каждой компании задаётся кредитный лимит (например, 500 000 ₽) и отсрочка (например, 30 дней), а для остальных — лимит по умолчанию. Долг приложение считает само: по неоплаченным счетам Битрикс24 и по сделкам на стадиях «отгружено, ждём оплату». Когда сделку переводят на контрольную стадию (например, «Отгрузка»), приложение проверяет:
- не превысит ли долг клиента с этой сделкой его лимит;
- нет ли у клиента просроченной оплаты дольше допустимого.
Если проверка не пройдена, приложение в зависимости от настройки предупреждает или возвращает сделку на прежнюю стадию, пишет в сделку комментарий с цифрами и уведомляет менеджера и бухгалтера.

Возможности
- Лимит долга и отсрочка для каждой компании, лимит по умолчанию для остальных.
- Долг по неоплаченным счетам и сделкам на выбранных стадиях, просрочка по срокам оплаты.
- Контроль отгрузки на выбранных стадиях: предупредить или вернуть сделку назад.
- Дебиторка: все клиенты с лимитом, долгом, свободным остатком и просрочкой, проблемные — сверху. По клику — из каких счетов и сделок сложился долг и правка лимита.
- Вкладка «Кредитный лимит» в карточке компании и сделки: «Отгрузку можно» или «Отгрузить нельзя» с причиной.
- Поле «Кредитный лимит» в карточках — видно в списках, по нему можно фильтровать.
- Утренняя сводка о просрочках и превышениях бухгалтеру и руководителю.
- Права: менять лимиты могут администратор и назначенные сотрудники, исключения — для руководителя.
- Журнал: остановленные отгрузки и изменения лимитов.
- Робот «Кредитный лимит: проверить» — для условий в роботах и бизнес-процессах.
- Робот «Кредитный лимит: установить» — например, после проверки контрагента.

Что важно знать
Битрикс24 не позволяет приложениям запретить перенос заранее, поэтому в режиме возврата сделка на несколько секунд окажется на контрольной стадии и вернётся назад. Суммы учитываются без пересчёта валют.